矽膠腕帶微處理器或存儲芯片通過串行接口與讀卡器和其他系統交換數據。矽膠腕帶本身由外部源供電，通常是矽膠腕帶讀卡器。矽膠腕帶通過直接物理接觸或使用短距離無線連接標準（如矽膠腕帶RFID電子標簽或NFC）與讀卡器通信。然後，讀卡器將數據從矽膠腕帶傳輸到其預定目的地，通常通過網絡連接到智能讀卡器的支付或認證系統。

矽膠腕帶通常用於應用程序，必須提供快速、安全的交易和保護個人信息，如信用卡和其他類型的支付卡、公司和政府身份證以及公交支付卡。矽膠腕帶有時用作電子護照和簽證。

矽膠腕帶通常設計為與PIN一起使用，例如，當它們被用作借記卡或ATM卡時。該組織還使用矽膠腕帶作為安全目的；除多因素身份驗證令牌外，該卡還可用於驗證單點登錄用戶。